Майкл Чубанян, один з піонерів криптоіндустрії України, був на шляху до зустрічі, коли правоохоронці наздогнали його.
Чопанян був шокований, коли правоохоронні органи здійснили наліт на його квартиру того листопада, шість років тому, шукаючи майнінг-ферму та електронний гаманець у криптовалюті.
Департамент боротьби з кіберзлочинністю Міністерства внутрішніх справ вилучив усі його пристрої, окрім SIM-карт та рекламних матеріалів, що рекламують біткойни.
Однак Чобанян не вчинив нічого протизаконного. Це була просто жертва нерегульованої криптоіндустрії України.
На бичачому ринку криптовалют в Україні відсутня законодавча база, необхідна для реалізації свого потенціалу. Багаточисельні закони, які зараз обговорюються у Верховній Раді, не тільки запобігатимуть подальшим атакам на криптовалютних підприємців, але також усунуть тінь від крипторинку та заохотять іноземні інвестиції на зростаючий крипторинок в Україні.
Незаконні набіги
Chobanian – провідна компанія в галузі криптографії в Україні.
У 2014 році він заснував Kona, перше біткойн-агентство в Україні та Східній Європі. У 2015 році він розпочав біржу криптовалют, Kuna.io.
Обмін був важливим фактором рейду. Дозволяючи українцям торгувати криптовалютою біткойн, чиновники стверджують, що KUNA не сумісна з Національним банком. Але в 2014 році НБУ назвав криптовалюту альтернативою грошам.
Пізніше, у 2017 році, Національний банк України відмовився від посилань на криптовалюту у 2014 році.
У спільній заяві з Національним комітетом з цінних паперів та фондового ринку та Національним комітетом з регулювання у сфері ринків фінансових послуг було зазначено, що криптовалюта не може бути ідентифікована “ні готівкою, ні валютою, ні законним платіжним засобом для іншої країни, ні як вартість грошової одиниці, електронних грошей, цінних паперів чи альтернативи. “Готівка”.
Судова справа Чобаняна закінчилася перемогою 16 листопада 2015 року. Суд зобов’язав правоохоронців повернути Чобаняна на його обладнання.
Його випадок не був унікальним. Служба безпеки України (СБУ) здійснила наліт на будинок родом з Росії Анатолієм Капланом (Климовим), засновником журналу про біткойни, технології блокчейнів та цифрову економіку Forklog, 15 грудня 2017 року.
СБУ вилучила його обладнання та звинуватила Каплана у відмиванні грошей та переказі криптовалют у Росію, а також в окупації Донбасу та Криму.
Спочатку СБУ заявила, що рейд пов’язаний із розслідуванням щодо громадян США та України, які вкрали гроші з платіжних карток. Слідчі стверджували, що підозрювані обмінювали біткойни на гривню за допомогою Forklog, але служба навіть не пропонує такої можливості.
Артем Авіан, адвокат Каплана та керуючий партнер юридичної фірми Juscutum, заявив, що його клієнт невинний.
Багато підприємців та експертів у галузі криптовалют стикаються з тим, що більшість рейдів проти майнерів та дилерів криптовалют не мають юридичного обґрунтування.
“Це була, мабуть, спроба заробити гроші працівниками правоохоронних органів”, – сказав заступник міністра цифрової трансформації з питань розвитку інформаційних технологій Олександр Бурурнаков виданню “Київська пошта”.
За його словами, офіцери часто здійснювали набіги на гірничі ферми. “Це зараз не регулюється, але це не означає, що це незаконно”, – сказав Буріанаков.
Сірий видобуток
Незважаючи на те, що криптовалютна галузь в Україні не регулюється, і українці не можуть зареєструватися як підрядники криптовалют та бірж криптовалют, видобувати та торгувати криптовалютами цілком законно.
Також можна сплатити податки з прибутку, отриманого від видобутку або продажу криптовалюти. Afian каже, що криптопідприємці повинні сплатити 18% податку на доходи фізичних осіб та 1,5% військового збору.
Криптовалютні біржі працюють в країні легально, але українські платформи зазвичай реєструються в інших країнах. Чобанян каже, що найбільш поширеними юрисдикціями є Естонія, Великобританія, Мальта, Сінгапур та Дубай.
Звичайно, в Україні також працюють міжнародні платформи обміну криптовалют, але вони стикаються з деякими обмеженнями.
Гліб Костарев, директор Binance у Східній Європі, каже, що в даний час українські банки не можуть працювати з криптопроектами. Українські користувачі не можуть безпосередньо вводити на фондову біржу паперові гроші – випущену державою валюту, не забезпечену товаром, за допомогою банківських платежів. Вони можуть це зробити лише за допомогою платіжної картки.
Відсутність регулювання призводить до призупинення запуску Binance Card та офісу в Україні.
Організувати їх неможливо
Для захисту користувачів криптовалют та біржових платформ та розвитку крипторинку в Україні уряд повинен прийняти більше одного закону.
Чиновники вже зробили крок далі, прийнявши закон про запобігання відмиванню прибутку та фінансуванню тероризму в 2019 році. Однак його пункти щодо віртуальних активів не можуть бути реалізовані зараз, оскільки закон про віртуальні активи ще не прийнятий.
Це перший закон в Україні, який визначає віртуальні активи, включаючи токени, криптовалюти тощо.
Відповідно, біржі, банки та інші компанії, що здійснюють платежі в криптовалюті, повинні перевіряти транзакції на суму понад 30000 годин (близько 1000 доларів) і вимагати детальної інформації про своїх клієнтів.
Якщо транзакція видається підозрілою, її слід надіслати до урядової служби фінансового моніторингу, яка може дослідити та заблокувати криптовалютні гаманці та заволодіти коштами.
Наступним кроком у розвитку ринку є прийняття комплексу законів, пов’язаних з віртуальними активами. Законодавці вже проголосували за перший базовий закон у першому читанні і готують його до другого читання.
Закон визначає правовий статус віртуальних активів, а також основні правила та запити постачальників послуг з віртуальними активами.
“Ми не регулюємо Bitcoin, Ethereum, Tether і Tokens. Питання регулювання стосується постачальників послуг”, – сказав Буранков.
Неможливо регулювати криптовалюту, оскільки її система децентралізована.
Буріанаков каже, що краще регулювати криптодомен, ніж блокувати його. “Заборона нічого не зробить”, – сказав Буріанаков.
Однак Афян каже: “Закон не закінчує роботу”.
Більше того, законодавці повинні прийняти деякі підзаконні акти про те, як реєструвати постачальників послуг, і передбачати покарання за порушення.
Міністерство цифрової трансформації також планує внести зміни до податкового законодавства, встановивши ставку податку на прибуток у розмірі 5%, принаймні протягом декількох років, після чого її можна буде трохи збільшити. Законодавці досі працюють над цим законом.
Борнеков вважає, що низька ставка податку може спонукати іноземних інвесторів криптовалюти вийти на український ринок.
“Наша мета – створити одну з найкращих юрисдикцій для крипто-компаній у всьому світі”, – сказав Буржников.
Афян погоджується. Він вважає, що поєднання нормальних прозорих правил, доброзичливого регулятора та комфортної та достатньо розвиненої банківської системи може зробити Україну одним із світових хабів для криптовалюти.
Однак Чопанян стурбований тим, що якщо парламент прийме Основний закон лише про віртуальні активи та залишить дію інших відповідних законів, включаючи податкові коригування, це може призвести до негативних наслідків.
Він вважає, що ставка податку в 19,5% занадто висока. Якщо законодавці приймуть лише Основний закон без внесення змін до Податкового кодексу, люди не будуть його платити, і він “дасть волю працівникам правоохоронних органів”, щоб накладати штрафи та продовжувати рейдерські операції з криптовалютними холдингами підприємців. ·
“Професійний вирішувач проблем. Тонко чарівний любитель бекону. Геймер. Завзятий алкогольний ботанік. Музичний трейлер”
